تاب‌آوری بانکی؛ از پشتیبان‌گیری تا تداوم واقعی خدمات
یکی از محورهای برجسته رویداد، بررسی راهکارهای استمرار خدمات بانکی در شرایط بحران بود. در نشست «نوآوری در پایداری خدمات بانکی و تاب‌آوری بانک‌ها»، مدیران صنعت بر این نکته تأکید کردند که وجود سایت پشتیبان و نسخه‌های پشتیبان اطلاعات، به‌تنهایی تضمین‌کننده تداوم خدمات نیست.
شناسایی خدمات حیاتی، تحلیل وابستگی سامانه‌ها، آمادگی نیروی انسانی، طراحی سناریوهای بحران، هماهنگی میان بانک و شرکت‌های پشتیبان و تعریف برنامه‌های عملیاتی تداوم کسب‌وکار، از جمله موضوعاتی بود که در این بحث مورد توجه قرار گرفت.
در ادامه این محور، نشست «بقای صنعت بانکی در زمان بحران‌ها؛ مزایای خدمات بازیابی پس از بحران» با عنوان «گفت بحران نیست جز لختی درنگ» به بررسی ظرفیت خدمات Disaster Recovery as a Service یا DRaaS اختصاص یافت. در این نشست، موضوعاتی مانند توزیع جغرافیایی مراکز داده، وابستگی متقابل سرویس‌ها، آمادگی برای بازیابی و نقش ارائه‌دهندگان خدمات تخصصی در استمرار فعالیت سامانه‌های حیاتی بانکی بررسی شد.
رضا رجال‌زاده، مدیرعامل عصر داده‌های آسیاتک، در این نشست بر این موضوع تأکید کرد که فعال بودن تجهیزات لزوماً به معنای پایداری خدمات نیست و شناخت وابستگی سرویس‌ها و تدوین برنامه‌های عملیاتی تداوم کسب‌وکار ضرورت دارد.
به گزارش روابط عمومی هلدینگ جامپ، در همین نشست، مهندس توحید علوی، معاون توسعه کسب‌وکار هلدینگ جامپ، به‌عنوان عضو هیئت علمی حضور داشت. وی با مشارکت در جلسات هیئت علمی و ارائه دیدگاه‌های تخصصی و فناورانه، در تعیین محورهای بحث و شکل‌گیری محتوای علمی این نشست نقش‌آفرینی کرد. حضور نماینده جامپ در هیئت علمی این نشست، زمینه‌ای برای مشارکت تخصصی هلدینگ در یکی از موضوعات راهبردی صنعت بانکداری، یعنی استمرار خدمات و بازیابی زیرساخت‌های حیاتی، فراهم آورد.
۲۶ نشست تخصصی؛ بررسی مسائل راهبردی صنعت مالی و فناوری
برنامه علمی تراکنش دوازدهم بر اساس نیازسنجی و دریافت دیدگاه‌های مدیران و متخصصان شکل گرفت و در دو بخش اصلی، موضوعات زیست‌بوم صنایع مالی و بانکی و زیست‌بوم نوآوری را پوشش داد. ساختار علمی نشست‌ها نیز با حضور ۱۰ عضو هیئت علمی و پنج سخنران برای هر نشست طراحی شده بود؛ اعضای هیئت علمی، محورهای تخصصی را تعیین و بر اساس آن سخنرانان را انتخاب می‌کردند.
موضوعات مطرح‌شده طی سه روز، طیف گسترده‌ای از مسائل روز صنعت را دربرمی‌گرفت؛ از تاب‌آوری و تداوم خدمات بانکی، زیرساخت‌های پایدار مراکز داده و امنیت سایبری تا هم‌بانکی، تأمین مالی زنجیره‌ای، مدیریت هوشمند دارایی، توکن‌سازی املاک، بانکداری عامل‌محور، پرداخت غیرکارتی، اعتبار خرید یا BNPL، سرمایه‌گذاری خطرپذیر در فناوری‌های مالی و تنظیم‌گری سکوهای آنلاین طلا و نقره.
این تنوع موضوعی نشان داد که مسائل آینده صنعت بانکداری را نمی‌توان به توسعه کانال‌های دیجیتال یا ارائه خدمات الکترونیکی محدود کرد. معماری زیرساخت، امنیت داده، مدل‌های همکاری، تنظیم‌گری، شیوه تأمین مالی و بازتعریف نقش بانک در زنجیره ارزش اقتصاد دیجیتال، همگی در شکل‌دهی به آینده این صنعت نقش دارند.
ابزارهای نوین مالی؛ از توکن‌سازی دارایی تا تأمین مالی زنجیره‌ای
تراکنش دوازدهم به بررسی ظرفیت ابزارهای جدید برای توسعه تأمین مالی نیز پرداخت. در نشست «توکن‌سازی؛ راهکارهای نوین تأمین مالی و افزایش استطاعت‌پذیری مسکن»، مدیران بانک مسکن درباره امکان استفاده از توکن‌سازی املاک برای توسعه مدل‌های سرمایه‌گذاری و مشارکت بحث کردند.
تفکیک مدل توکن‌سازی املاک آماده از پروژه‌های در حال ساخت، استفاده از ظرفیت بازار سرمایه، ایجاد زیرساخت شفاف برای مدیریت عرضه و تعهدات تأمین‌کنندگان و همکاری بانک‌ها، سازندگان، مالکان و شرکت‌های فناوری، از محورهای مطرح‌شده در این نشست بود. این مباحث، توکن‌سازی را از یک مفهوم فناورانه به موضوعی مرتبط با طراحی ابزارهای مالی، مدیریت دارایی و توسعه بازار سرمایه پیوند داد.
در نشست «تأمین مالی لایه‌های عمیق زنجیره» نیز دسترسی بنگاه‌های کوچک و متوسط به منابع مالی و ابزارهای اعتباری مورد بررسی قرار گرفت. استفاده از مطالبات و تعهدات تجاری به‌عنوان وثیقه، توسعه ابزارهایی مانند فکتورینگ و گسترش خدمات اعتباری به حلقه‌های پایین‌دستی زنجیره تولید، از جمله راهکارهای مطرح‌شده بود.
اهمیت این موضوع برای بانک‌ها در آن است که تأمین مالی زنجیره‌ای می‌تواند از مدل‌های سنتی اعتباردهی به یک رویکرد داده‌محور و مبتنی بر جریان واقعی کالا، خدمات و تعهدات تجاری حرکت کند.
پرداخت‌های آینده، بانکداری عامل‌محور و تنظیم‌گری اقتصاد دیجیتال
بخش دیگری از نشست‌های تخصصی به تحولات مدل ارائه خدمات مالی اختصاص داشت. آینده پرداخت غیرکارتی، توسعه اعتبار خرید یا BNPL و بانکداری عامل‌محور از موضوعاتی بودند که در کنار سایر مباحث فناوری و نوآوری بررسی شدند.
بانکداری عامل‌محور، با تکیه بر استفاده از عامل‌های هوشمند برای انجام وظایف و فرایندهای مالی، افق تازه‌ای در تعامل مشتری با خدمات بانکی ترسیم می‌کند. توسعه این رویکرد، در کنار ظرفیت‌های هوش مصنوعی، موضوعاتی مانند احراز هویت، مدیریت دسترسی، امنیت تراکنش، نظارت بر عملکرد عامل‌ها و مسئولیت‌پذیری در تصمیم‌های خودکار را به حوزه‌های مهم طراحی و حکمرانی خدمات بانکی تبدیل می‌کند.
در حوزه تنظیم‌گری نیز نشست «تنظیم‌گری سکوهای آنلاین طلا و نقره؛ از تعدد مراجع نظارتی تا وحدت رویه اجرایی» به بررسی رابطه میان توسعه کسب‌وکارهای دیجیتال، پایداری زیرساخت‌های نظارتی و اعتماد کاربران پرداخت. تعیین مرجع مشخص نظارت، مشارکت مؤثر بخش خصوصی، اجرای آزمایشی سامانه‌ها و تعیین مسئولیت جبران خسارت ناشی از اختلال، از موضوعات مطرح‌شده در این نشست بود.
به گزارش روابط عمومی هلدینگ جامپ، در این میان، مشارکت تخصصی جامپ در هیئت علمی نشست مرتبط با بازیابی پس از بحران، فرصتی برای حضور مؤثرتر در گفت‌وگوهای راهبردی صنعت و طرح دیدگاه‌های فناورانه درباره پایداری خدمات بانکی فراهم کرد. استمرار چنین مشارکت‌هایی می‌تواند به تقویت جایگاه هلدینگ در شبکه تعاملات تخصصی و تبدیل تجربه اجرایی به دانش و راهکارهای قابل استفاده برای صنعت بانکداری کمک کند.
دوازدهمین رویداد بزرگ تراکنش ایران در پایان سه روز برگزاری، ضمن معرفی ظرفیت‌های فناورانه و توسعه ارتباط میان بازیگران اکوسیستم مالی، بار دیگر بر ضرورت پیوند میان دانش تخصصی، نوآوری، زیرساخت پایدار و همکاری بین‌بخشی تأکید کرد.
بر اساس اعلام مرکز فابا، سیزدهمین دوره این رویداد در روزهای ۱۷ تا ۱۹ آبان ۱۴۰۶ برگزار خواهد شد.