در دنیایی که فناوری، مرزهای سنتی صنعت بانکداری را دگرگون کرده است، نقش مجموعه‌های فناوری دیگر تنها به توسعه زیرساخت و پشتیبانی از خدمات محدود نمی‌شود. امروز، فناوری در قلب تصمیم‌سازی، طراحی تجربه مشتری، خلق محصولات جدید و شکل‌گیری مدل‌های نوین کسب‌وکار قرار دارد. هلدینگ جهان ارقام پارس (جامپ) نیز با چنین نگاهی، به‌عنوان هلدینگ فناوری اطلاعات بانک ایران‌زمین، شکل گرفته و مسیر فعالیت خود را بر توسعه ظرفیت‌هایی بنا نهاده است که آینده خدمات مالی و بانکی را شکل می‌دهند.
ساختار جامپ بر پایه مجموعه‌ای از شرکت‌های تخصصی شکل گرفته است که هر یک با دانش، تجربه و حوزه فعالیت خود، بخشی از توانمندی‌های این هلدینگ را تشکیل می‌دهند. این شرکت‌ها در کنار یکدیگر، ظرفیت‌هایی را فراهم آورده‌اند که از توسعه نرم‌افزار و زیرساخت‌های فناوری اطلاعات تا طراحی پلتفرم‌های دیجیتال، خدمات مالی، راهکارهای پرداخت و مدل‌های نوین کسب‌وکار را در بر می‌گیرد.
جامپ با هدف ایجاد یک اکوسیستم یکپارچه در حوزه بانکداری دیجیتال، مجموعه‌ای از توانمندی‌ها، پلتفرم‌ها و خدمات تخصصی مورد نیاز صنعت مالی را در چهار حوزه اصلی سازماندهی کرده است. این اکوسیستم با پوشش تمامی لایه‌های زنجیره ارزش بانکداری دیجیتال، از طراحی و راهبری کسب‌وکارهای دیجیتال تا ارائه خدمات پرداخت، توسعه پلتفرم‌های نرم‌افزاری، زیرساخت، هوش مصنوعی و خدمات مشتری، امکان ارائه راهکارهای جامع و مقیاس‌پذیر را فراهم می‌کند. معماری اکوسیستم بانکداری دیجیتال جامپ شامل چهار حوزه اصلی است:
|
حوزه |
نقش در اکوسیستم |
شرکت مسئول |
|
Digital Banking |
هسته بانکداری دیجیتال و توسعه کسب‌وکارهای مالی نوین |
جامپ |
|
Payment Services |
ارائه خدمات پرداخت و راهکارهای مدیریت تراکنش‌های مالی |
سابین |
|
Software Development & Digital Platforms |
توسعه سامانه‌ها، پلتفرم‌های دیجیتال و لایه یکپارچه‌سازی |
فراز |
|
Infrastructure, AI & Customer Services |
تأمین زیرساخت، هوشمندسازی، داده و خدمات عملیاتی |
پدیسار |
حوزه‌های خدماتی اکوسیستم بانکداری دیجیتال جامپ
۱. Digital Banking
Digital Banking، هسته اصلی اکوسیستم بانکداری دیجیتال جامپ است که مسئولیت طراحی، توسعه و راهبری راهکارهای بانکداری دیجیتال و کسب‌وکارهای مالی نوین را بر عهده دارد. این حوزه با تمرکز بر ایجاد تجربه‌های نوین بانکی، توسعه نئوبانک‌ها، بانکداری به‌عنوان خدمت (BaaS) و ارائه قابلیت‌های دیجیتال مورد نیاز مؤسسات مالی، امکان ایجاد و توسعه سریع محصولات و خدمات بانکی را فراهم می‌کند.
خدمات و محصولات:
- پلتفرم بانکداری دیجیتال: پلتفرم‌های بانکداری دیجیتال جامپ امکان ایجاد و توسعه بانکداری دیجیتال مشارکتی (White Label) را فراهم می‌کنند. این پلتفرم‌ها با تمرکز بر افتتاح حساب غیرحضوری، ارائه خدمات بانکی دیجیتال و توسعه تجربه‌های مالی متناسب با جوامع هدف طراحی شده‌اند.
- پلتفرم مساعده: مساعده یک پلتفرم تخصصی برای ارائه مساعده حقوق و وام‌های خرد به کارکنان سازمان‌ها و شرکت‌های طرف قرارداد است. این پلتفرم فرآیندهایی مانند ثبت درخواست، اعتبارسنجی، پرداخت مساعده و وصول مطالبات را در یک بستر دیجیتال مدیریت می‌کند.
- پلتفرم بانکیدو: بانکیدو یک پلتفرم بانکداری دیجیتال برای کودکان و نوجوانان است که با هدف توسعه سواد مالی و ایجاد عادات صحیح اقتصادی از سنین پایین طراحی شده است. این پلتفرم علاوه بر خدمات مالی متناسب با این گروه، بر آموزش و ارتقای دانش مالی نسل آینده تمرکز دارد.
۲. Payment Services
لایه خدمات پرداخت اکوسیستم جامپ، مسئولیت ارائه راهکارهای پرداخت دیجیتال و مدیریت تعاملات مالی مشتریان را بر عهده دارد.
این حوزه با فراهم کردن زیرساخت‌ها و سرویس‌های پرداختی، امکان توسعه مدل‌های جدید تعامل مالی، مدیریت جریان‌های تراکنشی و ارائه خدمات ارزش افزوده به مشتریان و کسب‌وکارها را ایجاد می‌کند.
خدمات و محصولات:
- خدمات پذیرندگی: راهکارهای پذیرندگی امکان اتصال کسب‌وکارها به شبکه پرداخت و مدیریت فرآیندهای دریافت و پرداخت دیجیتال را فراهم می‌کنند و بستری برای توسعه خدمات مالی نوین ایجاد می‌نمایند.
- سوئیچ پذیرندگی حلقه بسته: این سرویس امکان ایجاد و مدیریت شبکه‌های پرداخت اختصاصی و کنترل‌شده را برای سازمان‌ها و کسب‌وکارها فراهم می‌کند و برای مدل‌های پرداخت مبتنی بر جامعه مشتریان کاربرد دارد.
- هدایت و مدیریت تراکنش‌ها: این خدمت با هدف مدیریت هوشمند جریان تراکنش‌ها، افزایش انعطاف‌پذیری پرداخت و بهینه‌سازی مسیرهای انتقال وجوه ارائه می‌شود.
- کیف پول دیجیتال: راهکاری برای نگهداری و مدیریت اعتبار مالی کاربران که امکان انجام پرداخت‌های سریع، ساده و دیجیتال را در بسترهای مختلف فراهم می‌کند.
- ولت‌کارت: راهکار ترکیبی کارت و کیف پول که امکان مدیریت اعتبار، پرداخت و ارائه خدمات مالی اختصاصی به کاربران را فراهم می‌سازد.
- بن‌کارت و کارت هدیه: راهکارهای پرداخت مبتنی بر اعتبار که به سازمان‌ها و کسب‌وکارها امکان ارائه پاداش، هدیه و اعتبار خرید به مشتریان یا کارکنان را می‌دهد.
- تنخواه‌کارت: راهکاری برای مدیریت پرداخت‌های سازمانی و کنترل هزینه‌های جاری که امکان تخصیص اعتبار و مدیریت مصرف منابع مالی را فراهم می‌کند.
- کارت خرید حلقه بسته: راهکار پرداخت اختصاصی برای کسب‌وکارها و سازمان‌ها که امکان تعریف شبکه محدود پذیرندگان و مدیریت اعتبار خرید را فراهم می‌کند.
- باشگاه مشتریان: راهکار ایجاد ارتباط مستمر با مشتریان از طریق برنامه‌های وفاداری، امتیازدهی و ارائه خدمات ارزش افزوده.
- مدیریت وفاداری مشتریان: با استفاده از ابزارهای تحلیل رفتار مشتری، امکان طراحی برنامه‌های وفاداری و افزایش تعامل مشتری با کسب‌وکار فراهم می‌شود.
- شخصی‌سازی خدمات و پیشنهادات: این قابلیت با تحلیل داده‌های مشتریان، امکان ارائه پیشنهادها و خدمات متناسب با نیاز و رفتار هر مشتری را ایجاد می‌کند.
- تحلیل رفتار مشتری و ارزش طول عمر مشتری (CLV): با استفاده از تحلیل داده‌های تراکنشی و رفتاری، شناخت دقیق‌تری از مشتری ایجاد شده و امکان تصمیم‌گیری بهتر برای توسعه خدمات فراهم می‌شود.
۳. Software Development & Digital Platforms
این حوزه، لایه توسعه نرم‌افزار، پلتفرم‌های دیجیتال، داده و یکپارچه‌سازی اکوسیستم را تشکیل می‌دهد و زیرساخت نرم‌افزاری مورد نیاز برای توسعه و اتصال سرویس‌های دیجیتال را فراهم می‌کند.
تمرکز این بخش بر ایجاد معماری‌های منعطف، اتصال سامانه‌ها، مدیریت داده و توسعه فرآیندهای دیجیتال سازمانی است.
خدمات و محصولات:
- پلتفرم‌های دیجیتال سازمانی: راهکارهای نرم‌افزاری قابل توسعه برای پاسخگویی به نیازهای کسب‌وکارهای دیجیتال که امکان ایجاد، توسعه و مدیریت سرویس‌های سازمانی را فراهم می‌کنند.
- ESB و لایه یکپارچه‌سازی سرویس‌ها: بستر ارتباطی میان سامانه‌های مختلف سازمان که امکان تبادل اطلاعات، اتصال سرویس‌ها و مدیریت ارتباطات نرم‌افزاری را فراهم می‌کند.
- API Management و API Gateway: راهکار مدیریت و انتشار APIها که امکان ارائه امن سرویس‌های دیجیتال، کنترل دسترسی و مدیریت تعامل میان سامانه‌ها را ایجاد می‌کند.
- مدیریت و یکپارچه‌سازی داده: مجموعه قابلیت‌هایی برای جمع‌آوری، ساماندهی و استفاده مؤثر از داده‌های سازمانی در راستای تصمیم‌گیری و توسعه خدمات.
- Master Data Management: راهکاری برای مدیریت داده‌های مرجع سازمان و ایجاد یک نسخه واحد و معتبر از اطلاعات کلیدی.
- Data Lake: زیرساخت ذخیره‌سازی داده‌های حجیم و متنوع که امکان تحلیل پیشرفته و استفاده از ظرفیت‌های داده‌محور را فراهم می‌کند.
- Data Warehouse: محیطی برای تجمیع و سازماندهی داده‌ها با هدف گزارش‌گیری، تحلیل کسب‌وکار و تصمیم‌سازی مدیریتی.
- حاکمیت و کیفیت داده: مجموعه فرآیندها و ابزارهایی برای تضمین صحت، امنیت، استانداردسازی و مدیریت چرخه عمر داده.
- BPM و مدیریت فرآیندهای کسب‌وکار: راهکار طراحی، مدل‌سازی و مدیریت فرآیندهای سازمانی با هدف افزایش بهره‌وری و دیجیتالی‌سازی عملیات.
- Workflow Engine: موتور اجرای گردش کار که امکان مدیریت فرآیندهای چندمرحله‌ای و خودکارسازی عملیات سازمانی را فراهم می‌کند.
- Business Rules: قابلیت تعریف و مدیریت قواعد کسب‌وکار برای تصمیم‌گیری سریع‌تر و انعطاف‌پذیرتر سامانه‌ها.
- طراحی فرم و فرآیندهای دیجیتال: ابزارهای ایجاد فرم‌ها و فرآیندهای الکترونیکی برای حذف فرآیندهای دستی و افزایش سرعت عملیات.
- اتوماسیون فرآیندها: استفاده از فناوری برای خودکارسازی فعالیت‌های تکراری و افزایش بهره‌وری سازمان.
- مدیریت کارتابل و وظایف سازمانی: راهکار مدیریت درخواست‌ها، وظایف و گردش فعالیت‌های کارکنان در فرآیندهای دیجیتال.
- اتصال سامانه‌ها و سرویس‌های دیجیتال: ایجاد ارتباط یکپارچه میان سامانه‌ها و سرویس‌های مختلف برای شکل‌دهی یک معماری دیجیتال منسجم.
۴. Infrastructure, AI & Customer Services
این حوزه، بستر زیرساختی، هوشمندسازی و خدمات پشتیبان اکوسیستم بانکداری دیجیتال را فراهم می‌کند و تضمین‌کننده پایداری، امنیت و توسعه‌پذیری خدمات دیجیتال است.
ترکیب زیرساخت‌های فناوری، قابلیت‌های داده و هوش مصنوعی و خدمات ارتباط با مشتری، امکان ارائه تجربه‌ای هوشمند و پایدار را برای کاربران فراهم می‌کند.
خدمات و محصولات:
- مرکز داده و زیرساخت فناوری: طراحی، توسعه و مدیریت زیرساخت‌های فناوری مورد نیاز برای میزبانی و ارائه پایدار سرویس‌های دیجیتال.
- رایانش ابری و خدمات :Cloud ارائه ظرفیت‌های پردازشی و ذخیره‌سازی منعطف برای توسعه سریع‌تر خدمات و افزایش مقیاس‌پذیری سامانه‌ها.
- طراحی و مدیریت شبکه: ایجاد و نگهداری شبکه‌های ارتباطی امن و پایدار برای پشتیبانی از سرویس‌های فناوری.
- میزبانی و مدیریت سرویس‌ها: ارائه خدمات نگهداری، پشتیبانی و مدیریت عملیاتی سامانه‌ها و سرویس‌های دیجیتال.
- امنیت و پایداری زیرساخت: تأمین الزامات امنیتی، پایش ریسک‌ها و ایجاد محیطی پایدار برای فعالیت سرویس‌های دیجیتال.
- مانیتورینگ و عملیات ۲۴/۷: پایش مستمر عملکرد سامانه‌ها و زیرساخت‌ها برای تضمین دسترس‌پذیری و کیفیت خدمات.
- هوش تجاری (BI): تبدیل داده‌های سازمانی به گزارش‌ها و داشبوردهای مدیریتی برای تصمیم‌گیری بهتر.
- هوش مصنوعی و تصمیم‌سازی هوشمند: به‌کارگیری فناوری‌های هوشمند و هوش مصنوعی برای تحلیل داده، اتوماسیون تصمیمات و توسعه خدمات نوآورانه.
- پردازش داده‌های حجیم و بلادرنگ: مدیریت و تحلیل حجم بالای داده‌ها با هدف ارائه خدمات سریع و هوشمند.
- ارائه داده به‌عنوان سرویس (DaaS): فراهم کردن دسترسی ساختاریافته به داده‌ها برای استفاده در سامانه‌ها و خدمات مختلف.
- مرکز تماس: ارائه خدمات ارتباط با مشتری و پشتیبانی از کاربران در کانال‌های مختلف.
- مدیریت درخواست و تیکتینگ: راهکار ثبت، پیگیری و مدیریت درخواست‌ها و مشکلات کاربران.
- گزارش‌دهی و پایش عملکرد: ایجاد گزارش‌های مدیریتی و ابزارهای پایش برای ارزیابی عملکرد سرویس‌ها و بهبود مستمر.